近期，國有大行資本補充工作迎來重要進展。
12月11日，交通銀行發(fā)布公告稱，金監(jiān)總局同意該行注冊資本增加141.01億元，由742.63億元變更為883.64億元；同月9日，建設(shè)銀行方面稱，該行于2025年6月完成向特定對象發(fā)行約115.89億股A股股票，注冊資本由2500.11億元增至2616億元；4日，中國銀行也發(fā)布公告稱，金監(jiān)總局同意該行注冊資本增加278.25億元，由2943.88億元變更為3222.12億元。
今年的政府工作報告明確提出，擬發(fā)行特別國債5000億元，支持國有大型銀行補充資本。3月，中行、建行、交行以及郵儲銀行發(fā)布向特定對象發(fā)行A股股票預(yù)案等公告，合計擬募資金額達5200億元。進入6月，上述銀行陸續(xù)完成了定向增發(fā)。
三家大行注冊資本變更，
中行突破3000億元
近期，三家國有大行相繼發(fā)布公告增加注冊資本，意味著備受矚目的國有銀行增資工作迎來重要進展。
12月11日，交通銀行發(fā)布公告稱，金監(jiān)總局同意該行注冊資本增加141.01億元，由742.63億元變更為883.64億元。
同月9日，建設(shè)銀行發(fā)布公告稱，該行于2025年6月完成向特定對象發(fā)行約115.89億股A股股票，注冊資本由2500.11億元增至2616億元。與此同時，該行此前已收到金監(jiān)總局關(guān)于建設(shè)銀行變更注冊資本的批復(fù)。
此源于該行今年6月向特定對象發(fā)行的115.89億股A股股票，發(fā)行價為9.06元/股，募集資金總額達1050億元，資金凈額為1049.69億元。
在此幾日前，中國銀行也發(fā)布公告稱，該行在完成向特定對象發(fā)行278.25億股A股股票后，就變更注冊資本事項向金監(jiān)總局提出申請。近日，該行收到變更注冊資本的批復(fù)，金監(jiān)總局同意注冊資本增加278.25億元，由2943.88億元變更為3222.12億元。
同時，該行根據(jù)批復(fù)修訂了公司章程相應(yīng)條款，隨后將辦理注冊資本變更登記等相關(guān)手續(xù)。
今年3月，中國銀行發(fā)布公告，通過向財政部定向增發(fā)的方式，補充1650億元核心一級資本。
該行董事長葛海蛟曾表示，此次定增為國有上市商業(yè)銀行充實資本金探索出全新路徑。為國有大行增加核心一級資本，既是穩(wěn)增長、擴內(nèi)需、化風(fēng)險的一攬子增量政策舉措之一，更是加快金融強國建設(shè)的戰(zhàn)略性、前瞻性部署。相較于以往的注資安排，本輪注資具有前瞻性、主動性。作為一攬子增量政策的重要一環(huán)，接下來中行會將本次資本補充的紅利，充分引導(dǎo)至關(guān)乎經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
除了上述三家銀行，企業(yè)預(yù)警通顯示，截至目前，工商銀行注冊資本為3564.06億元；農(nóng)業(yè)銀行為3499.83億元；郵儲銀行為1200.95億元。
歷時不到三個月，
四家大行募資事項均已落地
今年的政府工作報告明確提出，“擬發(fā)行特別國債5000億元，支持國有大型商業(yè)銀行補充資本”。
3月30日，中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、郵儲銀行分別發(fā)布公告，披露向特定對象發(fā)行A股股票的預(yù)案，計劃募集資金共計5200億元。其中，財政部認購中國銀行、建設(shè)銀行全部新發(fā)行股份，認購交通銀行、郵儲銀行逾九成新增股份，合計出資規(guī)模達5000億元。
具體來看，當日公告顯示，中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、郵儲銀行分別發(fā)行約272.73億股、113.27億股、137.77億股、205.696億股的A股股票，計劃募集資金分別不超過1650億元、1050億元、1200億元、1300億元。上述銀行均表示，扣除相關(guān)發(fā)行費用后募集資金將全部用于補充銀行的核心一級資本。
公開信息顯示，核心一級資本是銀行在持續(xù)經(jīng)營條件下，無條件用來吸收損失的資本工具。其具有永久性，清償順序排在其他所有融資工具之后等特征，包括的主要項目為實收資本或普通股、資本公積、盈余公積、一般風(fēng)險準備、未分配利潤、少數(shù)股東資本可計入部分等。
隨著定增事項的進一步推進，今年6月13日，中國銀行、交通銀行同日宣布已成功向特定對象發(fā)行A股股票；6月17日，郵儲銀行成功完成A股定向增發(fā)；6月23日，建設(shè)銀行成功向特定對象發(fā)行A股股票，發(fā)行對象為財政部，募集資金總額為1050億元。至此，四家國有大行向特定對象發(fā)行A股股票，用以補充核心一級資本的募集資金全部落地。
而對于工商銀行和農(nóng)業(yè)銀行，光大證券此前分析稱，兩家銀行預(yù)估可能在2026年通過增發(fā)第二批特別國債的方式進行資本補充安排。?
注：新浪金融研究院根據(jù)大行財報整理
從國有大行最新發(fā)布的三季度財報看，建設(shè)銀行三季度核心一級資本充足率在六家大行中位居首位，達14.36%；其次是工商銀行、中國銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行以及郵儲銀行，分別為13.57%、12.58%、11.37%、11.16%、10.65%，均高于監(jiān)管要求。
不過，從增減情況看，建設(shè)銀行、工商銀行和農(nóng)業(yè)銀行三季度核心一級資本充足率均較去年末有所下降，其他三家大行則均上升。
中小行迎來新一輪密集“補血”，
資本充足水平仍待提高
年末將至，中小銀行也迎來新一輪“資本補充潮”。比如，12月8日，蘇州銀行發(fā)布公告稱，該行于當日收到大股東蘇州國際發(fā)展集團有限公司出具的《關(guān)于權(quán)益變動的告知函》。公告顯示，國發(fā)集團及其一致行動人東吳證券股份有限公司于2025年7月1日至2025年12月5日期間通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)集中競價交易合計增持蘇州銀行股份4470.6654萬股，占總股本的1.00%。
12月4日，湖南銀行發(fā)布的公告顯示，該行于近日收到湖南金融監(jiān)管局批復(fù)，批準該行增加注冊資本10億元人民幣。經(jīng)查詢天眼查發(fā)現(xiàn)，當前該行注冊資本已發(fā)生變更，由約人民幣77.5億元增至約人民幣87.5億元。
據(jù)湖南銀行方面表示，本次向9家特定對象發(fā)行10億股普通股，共募集資金人民幣40.1億元，扣除發(fā)行費用后，募集資金凈額為人民幣40.09億元。其中，計入實收股本人民幣10億元，計入資本公積人民幣30.09億元。本次增資完成后，本行資本充足率將提升至12.6%，核心一級資本充足率將提升至9.2%。
另外，九江銀行也于近期發(fā)布公告稱，該行董事會通過議案，建議向合資格認購方發(fā)行不超過8.6億股內(nèi)資股及不超過1.75億股H股，本次發(fā)行募集的資金在扣除相關(guān)發(fā)行費用后的凈額將全部用于補充本行核心一級資本。
事實上，與大型銀行相比，中小銀行存在資產(chǎn)規(guī)模較小、風(fēng)險抵御能力偏弱等問題，面對大型銀行的競爭擠壓，資本補充可為中小銀行的數(shù)字化升級、產(chǎn)品創(chuàng)新等提供資金保障，助力其在差異化競爭中實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展。
金融監(jiān)管總局最新數(shù)據(jù)顯示，2025年三季度末，商業(yè)銀行資本充足率為15.36%，一級資本充足率為12.36%，核心一級資本充足率為10.87%。
分機構(gòu)類型看，2025年三季度末，城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行資本充足率分別為12.4%、13.2%，低于大型商業(yè)銀行17.99%和股份制商業(yè)銀行13.48%的資本充足水平。
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