中國經濟網北京9月23日訊 近日，中國銀行業(yè)協會發(fā)布了《中國貿易金融行業(yè)發(fā)展報告（2024—2025）》（以下簡稱《報告》）。這是中國銀行業(yè)協會連續(xù)第九年發(fā)布貿易金融行業(yè)發(fā)展報告�！秷蟾妗酚芍袊y行業(yè)協會貿易金融專業(yè)委員會副主任單位上海浦東發(fā)展銀行牽頭，國家開發(fā)銀行、中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、中信銀行、中國光大銀行、招商銀行、中國民生銀行、匯豐銀行（中國）、中國郵政儲蓄銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行、北京銀行等16家常務委員會成員共同參與撰寫。
《報告》共分四章，全面總結2024年中國銀行業(yè)貿易金融業(yè)務發(fā)展現狀，深入探究其創(chuàng)新與發(fā)展，分析業(yè)務開展面臨的風險與挑戰(zhàn)，并嘗試展望銀行業(yè)貿易金融未來的發(fā)展機遇和方向。此外，《報告》還設置專欄，分享銀行貿易金融領域的典型案例，并梳理貿易金融相關政策，旨在為促進中國銀行業(yè)在貿易金融領域的創(chuàng)新與發(fā)展提供借鑒與參考。
在堅實的發(fā)展基礎和強有力的政策支持下，銀行業(yè)貿易金融業(yè)務整體保持穩(wěn)步增長態(tài)勢。據中國銀行業(yè)協會貿易金融專業(yè)委員會不完全統計，2024年銀行業(yè)國際結算量12.75萬億美元，國內信用證結算量3.62萬億元，同比分別增長10.35%和17.89%，雙雙創(chuàng)下歷史新高；國際貿易融資業(yè)務量4,884.75億美元，較上一年小幅回落，而國內貿易融資業(yè)務量4.66萬億元，同比增長16.35%，凸顯國內大循環(huán)帶動市場需求持續(xù)釋放；國際保理業(yè)務量133.18億美元，近三年來首次出現同比下降，國內保理業(yè)務量突破4萬億元，同比增長17.03%，仍是銀行業(yè)保理業(yè)務的主要增長點。貿易金融在供應鏈資金融通、賦能實體經濟中持續(xù)發(fā)揮著關鍵作用。
面對機遇與挑戰(zhàn)，銀行業(yè)要堅持守正創(chuàng)新，以創(chuàng)新為驅動、以風控為底線，不斷探索貿易金融高質量發(fā)展路徑。一是持續(xù)深化業(yè)務創(chuàng)新。在數字金融領域，深耕產業(yè)鏈場景需求，推動供應鏈金融數智化平臺建設，運用大數據、云計算、人工智能等技術實現“四流”合一與貿易單據智能審核等；在普惠金融領域，針對小微外貿企業(yè)需求，創(chuàng)新貿易融資便利化授信服務，為外向型小微企業(yè)等主體提供更加適配的貿易融資支持；在綠色金融領域，聚焦跨境可持續(xù)發(fā)展項目，推出綠色債券、綠色資產證券化等產品，為“一帶一路”沿線綠色項目提供定制化融資解決方案；在科技金融領域，緊扣科創(chuàng)企業(yè)跨境貿易需求，開發(fā)和推廣與其特點相匹配的貿易金融產品和服務，提供全生命周期貿易金融支持。二是不斷強化風險防控。針對跨境貿易中的國別及主權信用風險，構建多層次評估與預警機制，優(yōu)化市場布局并完善風險對沖工具；針對技術應用場景多樣化帶來的挑戰(zhàn)，完善貿易融資線上化數據安全體系，建立模型審計機制，保障線上化貿易融資業(yè)務合規(guī)可控；針對跨境資金流動合規(guī)要求及銀行展業(yè)規(guī)范需求,強化外匯合規(guī)管理，遵照“1+6”外匯展業(yè)改革制度體系的具體要求，在提升跨境貿易便利化及相關投融資效率的同時強化風險管控；針對跨境貿易結算中的洗錢風險，完善全流程核查機制，動態(tài)應對國際制裁與反洗錢挑戰(zhàn)，確保貿易資金結算安全。
報告指出，貿易金融作為貫穿貿易鏈產業(yè)鏈全過程、打通境內外資本市場的綜合性金融服務，應立足國家發(fā)展戰(zhàn)略，在穩(wěn)外貿、保產業(yè)鏈穩(wěn)定、支持企業(yè)出海、推動內外貿一體化等方面發(fā)揮更大作用。展望未來，在全球產業(yè)鏈加速重構、數字技術深度滲透實體經濟的時代背景下，銀行業(yè)貿易金融將沿著“產業(yè)深耕+技術賦能”路徑持續(xù)升級，不斷完善專業(yè)化服務體系、強化風險防控能力、深化國際合作與交流，為我國貿易強國建設與開放型經濟新體制構建注入持久動能。
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